Казначейство Соединенных Штатов хочет ввести правила, которые потребовали бы от банков и предприятий денежного обслуживания представлять отчеты и вести учет операций с криптовалютами, а также проверять своих клиентов в соответствии с существующими правилами фиатных денег.
Ссылаясь на платежи вымогателей и кражи виртуальной валюты национальными государственными субъектами, такими как группа Лазаря, Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями Министерства финансов США (FinCEN) опубликовала уведомление о предлагаемом нормотворчестве по этому вопросу [pdf].
FinCEN заявила, что стремится бороться с незаконным использованием конвертируемых виртуальных валют преступниками путем создания обязательства по отчетности для банков и поставщиков финансовых услуг за транзакции, например, в биткойне и Эфириуме.
Криптовалюта в размещенных или не размещенных кошельках будет охватываться предлагаемым регулированием, сказал ФинСЕН.
Если клиент совершает операции с криптовалютой стоимостью 10 000 долларов США или более, финансовые учреждения должны будут подать отчет в FinCEN.
Учреждения, торгующие и обменивающие криптовалюту, также будут подчиняться правилам know your customer (KYC) для транзакций на сумму более 3000 долларов США с обязательным ведением учета.
FinCEN признал, что некоторые криптовалюты с протоколами повышения анонимности, такие как Monero, Zcash, Dash, Komodo и Beam, «создают особенно серьезные проблемы с незаконным финансированием», поскольку они используют различные технологии, чтобы затруднить отслеживание транзакций с помощью блокчейн-данных.
Правовой основой для этих правил является Закон США о банковской тайне (1970) и Закон об объединении и укреплении Америки путем предоставления соответствующих инструментов, необходимых для перехвата и противодействия терроризму (2001).
FinCEN предоставила 15 дней для комментариев в течение рождественских праздников по поводу своего нового положения о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.
В октябре этого года Министерство юстиции США опубликовало свою систему принудительного применения криптовалют в рамках продолжающихся усилий чиновников по отслеживанию операций с виртуальной валютой, используемых преступниками.
