Westpac заключила с Австралийским Управлением пруденциального регулирования (APRA) соглашение, подлежащее исполнению в судебном порядке, пообещав активизировать усилия по исправлению своих недостатков в управлении рисками после того, как регулятор обнаружил, что банк движется недостаточно быстро.
Это обязательство было принято после того, как APRA выразила озабоченность по поводу прогресса банка в устранении недостатков, включая «незрелую и реактивную культуру риска, неясную подотчетность, нехватку потенциала и неадекватный надзор».
Опасения APRA проистекают из выводов обзора управления рисками Westpac в ответ на нарушения в борьбе с отмыванием денег, которые обошлись банку в 1,3 миллиарда долларов штрафов.
Эти нарушения были вызваны неспособностью Westpac внедрить автоматизированные системы мониторинга операций с деньгами, поступающими в Австралию и из Нее, что привело к 23 миллионам нарушений Закона о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма 2006 года.
Неудачи в мониторинге транзакций были отнесены предыдущим обзором к плохо реализованному промежуточному программному обеспечению между пакетными системами и программным обеспечением мониторинга, реализация которого сопряжена с техническими трудностями и сокращением персонала.
Отчет консультативной группы по надзору совета директоров Westpac за финансовыми преступлениями, опубликованный в июне, поставил под новый контроль технологический стек Westpac, поставив под сомнение, являются ли ИТ-платформы банка “лучшей практикой”.
Несмотря на почти два года восстановительных работ, APRA заявила, что Westpac не смогла добиться ожидаемых улучшений в управлении рисками.
В рамках этого мероприятия у Westpac есть 90 дней, чтобы представить APRA комплексный план восстановления, который включает в себя все ее основные программы восстановления управления рисками, охватывающие как финансовые, так и нефинансовые риски.
Банк также должен назначить независимого рецензента, который будет ежеквартально отчитываться перед АПРА об эффективности комплексного плана.
Westpac также возложит ответственность за выполнение плана на назначенных руководителей и членов совета директоров и включит результаты в решения о вознаграждении.
Генеральный директор Westpac Group Питер Кинг заявил, что банк полон решимости продолжать свою деятельность по устранению рисков.
“Мой главный приоритет-обеспечить, чтобы банковская культура риска и управление рисками соответствовали высоким стандартам, ожидаемым от нас”, — сказал Кинг.
“Мы провели конструктивные дискуссии с APRA и знаем, что должны обеспечить дисциплинированное поэтапное изменение в нашем управлении финансовыми и нефинансовыми рисками.
“Несмотря на то, что мы добились прогресса в улучшении наших стандартов, нам предстоит сделать гораздо больше работы, и это должно быть сделано в темпе.”
