NAB обновила свою платформу Podium на базе Salesforce, используемую ипотечными брокерами для ведения собственного бизнеса с рабочими процессами, которые соответствуют законам, вступившим в силу в январе.
Банк также использовал эти изменения как возможность перепроектировать пользовательский интерфейс и интерфейс для Podium, который теперь частично работает с использованием веб-компонентов Salesforce Lightning.
Менеджер, Инженер CRM (Salesforce system architect) Джанака Пейрис рассказал на саммите Salesforce Live for Financial Services summit, что федеральное правительство приняло закон в январе, “чтобы создать новую обязанность ипотечных брокеров действовать в интересах своих клиентов.”
“Это коренным образом изменило то, как ипотечные брокеры документировали процесс и свои ипотечные кредиты, так что это означает, что нам пришлось внести много изменений в платформу Podium”, — сказал Пейрис.
Пейрис сказал, что редизайн Подиума продолжался в течение четырех месяцев в начале этого года и теперь означает, что брокеры теперь могут “записывать ключевые аспекты [своего] путешествия с наилучшими процентами (BID)” с клиентами, использующими Подиум.
В видеоролике, ориентированном на аудиторию брокеров, NAB сказал, что “хотя Podium поможет вам предоставить опыт с поддержкой СТАВОК, он не заменит ключевые принципы BID, действуя в наилучших интересах вашего клиента.”
Всплывающие окна и “вспомогательные советы” используются для руководства брокерами в процессе подачи новой заявки на кредит.
“Новый экран приложения может помочь вам запечатлеть некоторые ключевые элементы ваших разговоров с клиентами”, — говорилось в видео.
“Каждый раздел четко обозначен, чтобы помочь направлять ваши разговоры, с выпадающими меню, чтобы сделать ввод данных плавным.
“Вы также можете просмотреть прогнозируемое финансовое положение клиента с помощью диаграмм и визуальных эффектов, чтобы объяснить ключевые финансовые аспекты.”
Новые подсказки в различных частях приложения могут помочь брокерам ответить “когда клиенты задают конкретные вопросы о своих кредитах, такие как фиксированная процентная ставка, включая риски и характеристики, связанные с этой функцией.”
“Основываясь на ваших разговорах с клиентом, теперь вы можете рекомендовать ему некоторые варианты”, — говорилось в видео.
У брокеров также теперь есть страница “обзор кредита”, позволяющая им видеть все “в ясном, визуальном виде”, а также сопоставлять информацию, полученную из обсуждений с клиентом.
“Они будут втянуты в обращенный к клиенту документ под названием” Заявление о кредитной помощи», в котором обобщаются советы брокера и рекомендации по продукту, основанные на требованиях и целях клиента», — говорится в видео.
“Как и ожидалось, в соответствии с новыми обязательствами по соблюдению наилучших интересов брокеры должны будут записывать свои обсуждения со своими клиентами в легко извлекаемом формате.
“Отчет о кредитной помощи будет представлять собой консолидированное, настраиваемое, удобное для клиента резюме, заменяющее текущие документы предварительной оценки и раскрытия кредитного предложения, которые вы использовали. Мы также предоставляем возможность для DocuSign или электронной подписи функциональность.
“Все эти усовершенствования платформы Podium помогут вам обеспечить возможность участия в торгах и получить обратную связь по документам соответствия требованиям.”
Пейрис сказал, что NAB также воспользовалась возможностью обновить пользовательский интерфейс Podium, используя новые веб-компоненты Lightning (LWCs).
“Salesforce представила Lightning в 2015 году и вместе с этим выпустила фреймворк Aura для таких клиентов, как мы, для разработки пользовательского интерфейса”, — сказал Пейрис.
“Salesforce Classic до этого действительно хорошо работала в настольном формате, но Lightning сделала так, что она дала Salesforce действительно хороший новый обновленный вид на других устройствах, таких как iPad и мобильные телефоны. В Salesforce Classic, мы рекомендуем было технологий, чтобы сделать заказ, разработка пользовательского интерфейса, и с молниеносной у нас есть ауры, чтобы сделать заказ, разработка пользовательского интерфейса.
“Но произошло то, что Salesforce вскоре осознала некоторые недостатки платформы Aura, поэтому в 2019 году Salesforce представила веб-компонент Lightning, который был гораздо более мощным и хорошо интегрированным с платформой Salesforce.”
Пейрис сказал, что NAB очень хотела использовать LWC в рамках своей текущей работы по настройке пользовательского интерфейса.
Одним из преимуществ LWC — помимо улучшения производительности, безопасности и совместимости браузеров — является то, что фреймворк является открытым исходным кодом, что позволило NAB использовать некоторые бесплатные компоненты, разработанные другими за пределами банка.
“Неожиданный пакет всех преимуществ для аромата с открытым исходным кодом», — сказал Пейрис.
“Это означает, что мы смогли использовать библиотеки, которые есть на рынке, и сократить большую часть наших усилий по разработке и проектированию.”
Пейрис сказал, что NAB использовала библиотеку диаграмм с открытым исходным кодом для предоставления графиков и других визуальных эффектов в Podium.
“Это в значительной степени бесплатно и сократило большую часть наших усилий по разработке, что было довольно изящной вещью, которую мы могли бы достичь, из-за открытого исходного кода веб-компонентов Lightning”, — сказал он.
Для компонентов, которые NAB построила сама — а у нее была команда из 20 с лишним инженеров, написавших около 30 000 строк кода,-Пейрис сказал, что основное внимание было сосредоточено на создании компонентов, которые можно было бы использовать повторно.
“Мы действительно сосредоточились на создании большого количества многоразовых компонентов, инвестиции в которые мы можем пожинать плоды в будущем, а также мы сделали много фреймворков и шаблонов”, — сказал он.
“Мы создали все эти фреймворки и шаблоны, чтобы мы могли реагировать и адаптировать платформу и делать необходимые изменения очень быстро, когда у нас есть обратная связь от наших брокеров, что является действительно хорошей инвестицией для предварительной и действительно умной инженерии.”
