Австралийская криптовалютная биржа BTC Markets предупредила пользователей об ожидаемых задержках ввода и вывода средств, поскольку она “тонко настраивает” системы мониторинга транзакций для выполнения новых юридических обязательств.
В прошлом месяце финансовый регулятор AUSTRAC получил полномочия контролировать местные биржи цифровых валют в соответствии с новыми законами о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (AML-CTF).
Это первый случай, когда австралийский сектор цифровой валюты был отрегулирован, и BTC Markets-первая местная биржа, подробно описывающая, что это может означать для ее операций.
Компания заявила, что уже проверила “личность наших пользователей, их источник средств и цель их транзакций, когда они происходят на нашей платформе … в ожидании подпадания под регулирование Закона о ПОД/ФТ”.
“Мы используем эту информацию для расчета оценки риска”, — говорится в сообщении в блоге.
“Эта оценка определяет, как мы управляем и снижаем риск пользователя. Вскоре этого потребует Закон о ПОД/ФТ, и мы очень серьезно относимся к нашим обязательствам по соблюдению требований.”
Биржа предупредила, что это может добавить время к процессу проверки новых пользователей, прежде чем они смогут торговать.
Другой стороной соблюдения требований ПОД/ФТ является мониторинг транзакций.
Опять же, BTC Markets заявила, что у нее есть некоторые системы, работающие в этой области, но предупредила, что они будут подвергнуты давлению, поскольку биржа ошиблась в сторону осторожности, когда дело дошло до соблюдения новых австралийских правил.
“Как бы ни было заманчиво торопить эти системы, мы должны знать, что крупные финансовые учреждения потратили годы на тонкую настройку обнаружения подозрительной активности и мониторинга транзакций”, — сказал BTC Markets.
“Наш быстрый рост может не дать нам времени для тонкой настройки наших систем, но мы можем извлечь уроки из их опыта в этой области.”
BTC Markets заявила, что уже “красно помечает определенные транзакции” по причинам, которыми она не может поделиться публично “без ущерба для целостности системы”.
Он предупредил пользователей, чтобы они ожидали появления новых красных флагов по мере роста своей пользовательской базы и вступления в силу новых правил.
“Когда наша система обнаруживает подозрительную активность, разрешение требует, чтобы человек следил за ней”, — сказал BTC Markets.
“По мере того как мы увеличиваем нашу клиентскую базу, срабатывает все больше красных флажков, что приводит к большему количеству последующих действий.”
Биржа заявила, что “более чем удвоила размер” своей команды поддержки, пытаясь удовлетворить спрос на криптовалюту и готовясь работать в более регулируемой финансовой среде.
Многие австралийские биржи цифровых валют столкнулись с более насущными проблемами в период между Рождеством и Новым годом: прием депозитов в австралийских долларах от банков и финансовых посредников.
Однако вскоре им придется обратить внимание на системы риска и контроля, чтобы выполнить свои новые юридические обязательства.
Конкретная дата в законах не установлена: если так будет продолжаться и дальше, то они вступят в силу примерно в середине 2018 года.
