Австралийский пруденциальный регулятор заменит национальную платформу сбора первичных данных, используемую для определения состояния здоровья и устойчивости капитала банков, страховщиков и пенсионных фондов.
Документы, выпущенные для промышленности, свидетельствуют о том, что Австралийский орган пруденциального регулирования (APRA) проведет раз в поколение капитальный ремонт своей основной системы финансовых данных, которая обеспечит правительство гораздо более своевременной, точной и детализированной информацией о финансовых заинтересованных сторонах.
«Программа преобразования данных APRA коренным образом изменит все аспекты управления данными»,-говорится в документах, добавляя, что ее Прямая система сбора данных APRA (D2A) «близится к концу срока службы и должна быть заменена».
Банки, страховщики и страховые компании в настоящее время используют D2A — приложение Oracle на базе Java-для безопасного подключения к APRA для заполнения и представления форм финансовых данных, которые представляют собой основу пруденциальной отчетности и соблюдения требований.
Однако правительство и особенно Казначейство все больше разочаровываются в присущих системе ограничениях, поскольку оцифрованные потоки капитала часто движутся гораздо быстрее, чем были рассчитаны предыдущие системы.
В то же время темпы регулятивных требований ускоряются, поскольку финансовые наблюдатели стремятся смягчить системный риск путем изменения структуры требований к капиталу в таких секторах, как ипотечный рынок.
Многие механизмы отчетности, используемые промышленностью, восходят к доцифровой эпохе, когда оценки в режиме реального времени или в режиме реального времени были медленными и трудоемкими, а не быстрыми и автоматическими.
APRA еще не получила бизнес-обоснование и одобрение финансирования проекта, однако понятно, что замена платформы рассматривается как неотложный приоритет.
В настоящее время данные представляются в APRA ежемесячно или ежеквартально либо с использованием ручного ввода данных, либо с загрузкой XML/XBRL-файлов, которые регулятор затем использует для наблюдения за рынком и разработки политики.
Этот процесс использует клиентское программное обеспечение D2A и аутентифицируется с помощью правительственных учетных данных AUSkey PKI, которые Австралийское налоговое управление постепенно отменяет в пользу новых учетных данных цифровой идентификации myGovID.
Отчитывающиеся организации — которые по сути являются австралийским сектором финансовых услуг — ссылаются на будущую аккредитацию как на проблему, а также на отсутствие у системы D2A возможности загружать даже базовые форматы файлов данных, такие как CSV/XLS или JSON-файлы.
“Организации подчеркнули трудности, которые создает загрузка программного обеспечения на назначенный компьютер, такие как невозможность разделить обязанности по отчетности между организациями, а также ограничения на поддержку и техническое обслуживание”, — говорится в ответе APRA на отраслевой отчет [pdf].
“Сущности также выделили количество времени и усилий, необходимых для запроса и получения отдельного ключа AUSkey для каждого отдельного пользователя.”
APRA заявляет, что “признает ограничения, налагаемые D2A”, и теперь стремится заменить систему с близким сроком службы новым решением для сбора данных, направленным на улучшение “основных возможностей сбора данных”.
Ожидается, что будущее сквозное решение улучшит удобство использования и автоматизирует сбор качественных данных.
Регулятор будет использовать обратную связь, предоставленную 1800 отчитывающимися организациями, сторонними поставщиками услуг и поставщиками RegTech в ходе процесса взаимодействия в начале этого года, чтобы выбрать решение.
Многие представители промышленности просили создать систему сбора данных, которая требовала бы “меньшего ручного ввода и меньшего дублирования представленных данных”
Более 60 процентов респондентов, например, заявили, что “были бы готовы принять механизм передачи данных от машины к машине” через API, но также было “сильное предпочтение” решению поддерживать “как базовые, так и расширенные каналы и форматы отправки”.
APRA надеется “включить большинство предложенных функций решения”, но отмечает, что это может потребовать “значительной настройки” и привести к тому, что регулятор возьмет на себя “большие, чем ожидалось” расходы.
“APRA будет искать новое решение, которое налагает минимальные предварительные изменения на то, как организации представляют данные, одновременно поощряя принятие более продвинутых методов представления данных с течением времени”, — говорится в ее ответе на отраслевой отчет.
“Намерение APRA по-прежнему состоит в том, чтобы внедрить минимально адаптированное коммерческое готовое решение (COTS).
“Наше первоначальное исследование рынка показывает, что функции, желаемые компаниями, согласуются с имеющимися основными предложениями продуктов.”
Регулятор объявит тендер на новое решение в конце этого месяца и надеется привлечь либо одного поставщика программного обеспечения, либо консорциумы поставщиков к январю.
Закупки будут охватывать системную интеграцию, поддержку и техническое обслуживание, а также программное обеспечение, в то время как аппаратное обеспечение, управление проектами и управление организационными изменениями будут предоставляться APRA.
APRA открыта для использования защищенного облачного решения и программного обеспечения с открытым исходным кодом для сборки.
Поставка нового решения будет разделена на три этапа: проектирование, внедрение и поддержка, причем внедрение должно состояться до конца 2019 года. После этого потребуется поддержка на срок до пяти лет.
Кроме того, в новое решение необходимо будет перенести пятилетнюю историю представления данных и дополнительные данные, такие как графики отчетности и контактная информация.
