Главные информационные директора в банковском секторе Австралии являются одной из 12 категорий исполнительной власти, которые правительство хочет подчинить одобрению и поведенческому режиму регулятора APRA.
В своем майском федеральном бюджете правительство сообщило о планах ввести новый «режим подотчетности банковской исполнительной власти» (BEAR), призванный привлечь банки и их топ-менеджеров к ответственности за их поведение при выполнении своих обязанностей.
Сегодня правительство опубликовало консультационный документ [pdf] по своему предложению, в котором излагаются ключевые особенности этой схемы и способы ее реализации.
Этот режим в целом потребует от банков регистрировать потенциальных руководителей или директоров в APRA и предоставлять карты их ролей и обязанностей, прежде чем они будут наняты, чтобы регулятор мог проверить их.
APRA проверит, было ли данное лицо ранее исключено или дисквалифицировано из списка зарегистрированных руководителей, а также были ли другие проблемы, влияющие на его пригодность.
Правительство заявило, что это сделано для того, чтобы сохранить ответственность за найм в банках, но дать APRA видимость подотчетных руководителей и возможность сообщить о любых проблемах до найма.
APRA также будет иметь право отстранять или дисквалифицировать руководителей или директоров, если они «не оправдывают ожиданий».
Эта схема охватывает надзорные должности, такие как должности председателей, а также семь исполнительных должностей, охватывающих генерального директора, CIO, финансового директора, COO, главного риск-директора, начальника отдела внутреннего аудита и руководителя филиала иностранного банка.
Ожидается, что руководители и директора будут «действовать добросовестно, с должным мастерством, заботой и усердием, а также быть открытыми и сотрудничать с АПРА». APRA запросила обратную связь по указанным ролям, а также о том, следует ли их добавлять или удалять из списка.
Новая власть также позволит APRA принудительно пересматривать и корректировать перенумерование исполнительной власти в тех случаях, когда она считает, что это «приводит к неадекватным результатам».
Правительство уже объявило, что по меньшей мере 40 процентов переменной ренумерации банковского управляющего будет отложено как минимум на четыре года. Этот процент увеличивается до 60 процентов для генеральных директоров. Это призвано сдерживать краткосрочную концентрацию внимания или чрезмерный риск.
«Отсрочка переменного вознаграждения направлена на обеспечение соответствующего периода времени для кристаллизации рисков и корректировки переменного вознаграждения в сторону уменьшения в результате. Цель состоит в том, чтобы лучше согласовать реализацию риска с вознаграждением», — говорится в правительственном консультативном документе.
Однако он отмечает, что в результате этой политики банки могут перевести платежный баланс с переменного на базовое вознаграждение.
Кроме того, регулятор сможет налагать штрафы на банки, если они не выполнят свои обязательства, с максимальным штрафом в размере 200 миллионов долларов для крупных банков и 50 миллионов долларов для мелких поставщиков финансовых услуг.
Материалы к консультативному документу должны быть представлены до 3 августа 2017 года. Эта схема будет применяться ко всем уполномоченным депозитным учреждениям (АДИ).
«Поскольку они предоставляют такие важные услуги обществу, крайне важно, чтобы австралийцы доверяли банковской системе. Банки должны работать по самым высоким стандартам и отвечать потребностям и ожиданиям потребителей и бизнеса», — говорится в заявлении министра финансовых услуг Келли О’Дуайер.
«Но повторяющиеся скандалы показали, что это не всегда так. Поэтому важно, чтобы существовали механизмы сдерживания плохого поведения и обеспечения того, чтобы банки привлекались к ответственности в тех случаях, когда они не соответствуют ожидаемым от них стандартам.»
