Банк Содружества был обвинен в развертывании парка интеллектуальных депозитных машин без эффективного контроля за мошенничеством, что позволило провести с их помощью подозрительные операции на сумму 77 миллионов долларов в течение трехлетнего периода.
Финансовый регулятор AUSTRAC подал гражданский иск против банка в Федеральный суд, заявив о более чем 53 700 нарушениях Закона о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма 2006 года (AML/CTF Act).
AUSTRAC сказал, что ЦБА развернул интеллектуальные депозитные машины (IDMS) — тип банкомата, который принимает наличные и чековые депозиты и зачисляет их “мгновенно” на счет получателя — в 2012 году.
“Затем эти средства могут быть немедленно переведены на другие счета как внутри страны, так и за рубежом”, — говорится в исковом заявлении ведомства.
AUSTRAC утверждал, что не существует ограничений на количество депозитов, которые клиент может сделать за один день. В прошлом году более 1 миллиарда долларов было депонировано через эти машины в течение двух месяцев подряд.
Он обвинил ЦБА в том, что тот не оценил риск использования машин для отмывания денег или финансирования борьбы с терроризмом.
В нем утверждалось, что действия не предпринимались ни до развертывания машин, ни после их использования – даже якобы тогда, когда правоохранительные органы выявили “значительные случаи отмывания денег”, происходящие через IDMS.
“Около 8,91 миллиарда долларов НАЛИЧНЫМИ было депонировано через CommBank IDMs до того, как он провел какую-либо оценку рисков ML/TF, связанных с каналом IDM”, — утверждал AUSTRAC.
AUSTRAC утверждала, что тогда она была поздно уведомлена о 53 506 транзакциях на сумму 10 000 долларов или более, которые были обработаны через IDMS.
Некоторые из поздних сообщений о сделках были связаны с отмыванием денег или счетами, которые, как полагают власти, представляли “потенциальный риск … финансирования терроризма”.
Пять различных синдикатов, как утверждается, использовали IDMS для различных видов деятельности по отмыванию денег.
ОСТРАК язвительно отзывается о предполагаемом влиянии поведения ЦБА на расследование серьезных преступлений.
“Непредставление и несвоевременное представление информации [о подозрительных операциях] как задерживает, так и препятствует усилиям правоохранительных органов”,-говорится в нем.
“Задержки в этом деле привели к потере разведданных и доказательств (включая записи камер видеонаблюдения), дальнейшему отмыванию денег и потере доходов от преступлений.
“Для целостности австралийской финансовой системы крайне важно, чтобы такой крупный банк, как CommBank, располагал совместимыми и надлежащими системами управления рисками и контроля для предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма.
“Последствия поведения CommBank в этом вопросе подвергли австралийское сообщество серьезному и продолжающемуся финансовому преступлению.»
AUSTRAC заявила, что добивается судебного приказа о “декларативной помощи”, денежных штрафах и ее расходах.
ЦБА заявил, что он “пересматривает характер разбирательства и в свое время будет иметь больше информации по конкретным претензиям».
“Мы ведем переговоры с AUSTRAC в течение длительного периода времени и полностью сотрудничаем с их запросами”, — говорится в заявлении банка.
“В течение того же периода мы работали над постоянным улучшением нашего соответствия требованиям и держали AUSTRAC в курсе этих усилий, которые будут продолжаться.”
ЦБА заявил, что относится к своим нормативным обязательствам “чрезвычайно серьезно” и что он инвестировал “более 230 миллионов долларов в наши процессы и системы отчетности по борьбе с отмыванием денег”.
“Отмывание денег подрывает целостность нашей финансовой системы и влияет на безопасность и благополучие австралийского сообщества”, — заявили в банке.
“Мы всегда будем работать вместе с правоохранительными органами, спецслужбами и государственными органами, чтобы выявлять, пресекать и предотвращать этот вид деятельности.”
