Банк Содружества выделил 375 миллионов долларов в ожидании гражданского штрафа в результате судебного иска, предпринятого AUSTRAC в связи с предполагаемым пособничеством банка мошенничеству через его интеллектуальные банкоматы.
В августе прошлого года AUSTRAC обвинила банк в том, что он позволил 77 миллионам подозрительных транзакций в течение трех лет проходить через свой парк интеллектуальных депозитных машин (IDMS) благодаря неэффективному контролю за мошенничеством.
Финансовый регулятор утверждает, что ЦБА не оценивал риск отмывания денег и финансирования терроризма IDMS до их внедрения в 2012 году и провел оценку только три года спустя.
IDMS мгновенно зачисляет наличные и чековые депозиты на счет получателя и делает эти средства немедленно доступными для перевода, в том числе на международном уровне.
Они способны принимать до 200 банкнот за транзакцию — и максимальный депозит в размере 20 000 долларов за транзакцию — но не имеют ежедневного лимита транзакций.
В своем сегодняшнем брифинге о финансовых результатах за полугодие ЦБА заявил, что предусмотрел гражданский штраф в размере 375 миллионов долларов в результате гражданского иска AUSTRAC.
Эта цифра не включает ожидаемые судебные издержки.
«Группа считает, что это надежная оценка уровня наказания, которое может наложить суд», — сказал ЦБА.
«Это учитывает имеющуюся в настоящее время информацию, включая юридические консультации, полученные группой в связи с претензиями AUSTRAC.»
Уходящий генеральный директор Ян Нарев сказал, что банк «сожалеет»о том, что эти расходы были вызваны» несоблюдением ЦБА некоторых стандартов, которые мы должны были иметь».
«Мы будем продолжать упорно работать, чтобы добиться большего», — сказал он.
Чистая прибыль ЦБА упала на 1,9 процента за полугодие до 4,7 миллиарда долларов по сравнению с 1П17 в результате резерва расходов в размере 375 миллионов долларов. Без учета резерва чистая прибыль банка выросла почти на 6 процентов.
В декабре AUSTRAC расширила свое дело, заявив о еще 100 нарушениях законов о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (AML/CTF).
Он утверждает, что ЦБА нарушил законы о ПОД/ФТ 53 800 раз, либо опоздал, либо не сообщил о “подозрительных вопросах”, а также не контролировал счета, подозреваемые в незаконной деятельности.
ЦБА признал 53 506 нарушений.
Банк обвинил ошибку кодирования в программном обеспечении IDM в подавляющем большинстве сбоев отчетности.
