Банк Содружества намерен выплатить штраф в размере 700 миллионов долларов, чтобы разрешить обвинения в отмывании денег, связанные с внедрением интеллектуальных депозитных машин.
В заявлении банка говорится, что он заключил соглашение с финансовым регулятором AUSTRAC, но отметил, что оно все еще должно быть одобрено федеральным судом.
Если это произойдет, это будет означать, что ЦБА выплатит гражданский штраф, который почти вдвое превысит то, что банк ожидал выплатить в феврале этого года.
ЦБА заявил, что в рамках предлагаемого урегулирования он “признал дальнейшие нарушения австралийского Закона о борьбе с отмыванием денег и терроризмом (AML/CTF), помимо тех, которые уже были допущены, включая нарушения в процедурах управления рисками, отчетности, мониторинге и должной осмотрительности клиентов”.
До сих пор банк оспаривал некоторые дополнительные обвинения, выдвинутые AUSTRAC после возбуждения дела.
“Хотя он все еще должен быть одобрен федеральным судом, [это соглашение] вносит определенность в один из самых важных вопросов, с которыми мы столкнулись”, — сказал генеральный директор CBA Мэтт Комин.
“Хотя мы и не преднамеренно, мы полностью осознаем серьезность допущенных нами ошибок.
“Наше сегодняшнее соглашение является четким признанием наших неудач и важным шагом на пути продвижения банка вперед.”
В августе прошлого года AUSTRAC обвинила банк в том, что он позволил 77 миллионам подозрительных транзакций в течение трех лет проходить через свой парк интеллектуальных депозитных машин (IDMS) благодаря неэффективному контролю за мошенничеством.
Финансовый регулятор утверждал, что ЦБА не оценивал риск отмывания денег и финансирования терроризма IDMS до их внедрения в 2012 году и провел оценку только три года спустя.
IDMS мгновенно зачисляла наличные и чековые депозиты на счет получателя и немедленно делала эти средства доступными для перевода, в том числе на международном уровне. У них также не было ежедневного лимита транзакций.
ЦБА на одном этапе обвинил ошибку кодирования в программном обеспечении, лежащем в основе парка IDM, в том, что он не представил отчеты AML/CTF в AUSTRAC по мере необходимости.
Комин сказал, что банк уже потратил 400 миллионов долларов “на системы, процессы и людей, связанных с соблюдением требований AML/CTF” после этого инцидента.
“Мы начали реализовывать наш ответ на рекомендации, предоставленные нам нашим пруденциальным регулятором APRA, чтобы обеспечить соответствие наших систем управления, культуры и подотчетности высоким стандартам, ожидаемым от нас”, — сказал он.
ЦБА заявил, что “признает резерв в размере 700 миллионов долларов в своей финансовой отчетности за весь год, закончившийся 30 июня 2018 года, который будет объявлен 8 августа”.
Банк также согласился оплатить судебные издержки AUSTRAC в размере 2,5 миллиона долларов.
