ЦБА применил новый раунд “контроля” к своему парку банкоматов intelligent deposit machine (IDM), пытаясь остановить последствия гражданского иска, поданного финансовым регулятором AUSTRAC.
В августе банк был обвинен в развертывании парка IDM с неэффективным контролем мошенничества, что позволило провести подозрительные операции на сумму 77 миллионов долларов с использованием этих машин в течение трехлетнего периода.
Ранее на этой неделе ЦБА подал свою защиту только для того, чтобы получить расширенное дело и дополнительные обвинения для ответа.
В настоящее время AUSTRAC утверждает о дополнительных 100 нарушениях законов о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (AML/CTF).
В августе регулятор заявил, что ЦБА “не проводил никакой оценки риска отмывания денег и финансирования терроризма (ОД/ФТ) ИДМ до их внедрения в 2012 году” и “не предпринимал никаких шагов по оценке риска ОД/ФТ до середины 2015 года-через три года после их внедрения».
Теперь он говорит, что обнаружил “шесть случаев, дополнительных к тем, которые были указаны в первоначальном исковом заявлении, [когда] ЦБА не соблюдал требования своей собственной программы ПОД/ФТ для выявления, смягчения и управления рисками МЛ/ФТ, связанными с [его] интеллектуальными депозитными машинами”.
Кроме того, AUSTRAC также теперь утверждает, что ЦБА либо опоздал, либо не сообщил о “подозрительных делах” и не контролировал счета, подозреваемые в незаконной деятельности.
Сегодня в финансовых документах ЦБА заявил, что внесет поправки в свою защиту по этому делу, чтобы ответить на новые обвинения, в соответствии с графиком, который еще не определен судом.
Однако он стремился преуменьшить предполагаемые дополнительные нарушения, заявив, что многие из них проистекают из одного инцидента.
Кроме того, в случае “клиента, имеющего возможные связи с финансированием терроризма”, банк заявил, что он “успешно остановил или вернул соответствующие средства”.
ЦБА обвинил “единую системную ошибку” в несвоевременной подаче отчетов регулятору.
Она заявила, что “добилась значительного прогресса в укреплении нашей политики, систем и процессов” для решения проблем с IDMS, которые были обнаружены “в конце 2015 года”.
Большая часть этого прогресса была достигнута благодаря тому, что ЦБА называет своей «программой действий».
В рамках этой программы ЦБА заявил, что запустил “модернизированную технологическую платформу финансовых преступлений, используемую для мониторинга счетов и транзакций на предмет подозрительной активности».
Банк также добавил “новые меры контроля, такие как использование усовершенствованных цифровых электронных процессов верификации клиентов в дополнение к личной идентификации для снижения риска мошенничества с документами».
Работа продолжается, и ЦБА использовал свои финансовые документы сегодня, чтобы отметить, что к тому, как работали IDMS, был добавлен дополнительный контроль рисков.
“Мы провели новую оценку рисков в отношении IDMS в октябре 2017 года и ввели дополнительные меры контроля в ноябре 2017 года”, — говорится в нем, не вдаваясь в подробности.
