Банк Содружества полностью исправил «ошибку кодирования» в центре скандала с отмыванием денег и финансированием терроризма, охватившего банк, только через два года после того, как он впервые обнаружил эту проблему.
Финансовый регулятор AUSTRAC подал в суд на ЦБА за то, что тот якобы не сообщил должным образом о подозрительных операциях на сумму 77 миллионов долларов, которые проходили через его интеллектуальные депозитные машины (IDMS) в течение трех лет.
В мае 2012 года банк представил интеллектуальные депозитные автоматы — разновидность банкомата. Автоматы мгновенно зачисляют наличные и чековые депозиты на счет получателя и сразу же делают средства доступными для перевода, в том числе и на международном уровне.
Они способны принимать до 200 банкнот за транзакцию — и, следовательно, максимальный депозит в размере 20 000 долларов за транзакцию — но не имеют ежедневного лимита транзакций.
AUSTRAC говорит, что ЦБА не оценивал потенциал отмывания денег и финансирования терроризма, который будет осуществляться через IDMS, прежде чем он развернул эту технологию.
Он утверждает, что такая оценка не проводилась до трех лет спустя, в июле 2015 года, после того, как через машины прошли 8,9 миллиарда долларов наличных депозитов.
По данным AUSTRAC, ЦБА не смог действовать, несмотря на «экспоненциальный» рост депозитов, предупреждения от своих систем мониторинга транзакций и полицейскую идентификацию отмывания денег через машины.
Что пошло не так?
Банки обязаны сообщать AUSTRAC о любых «пороговых транзакциях» (TTRS), связанных с более чем 10 000 долларов США в физической валюте, в течение 10 рабочих дней.
ЦБА не уложился в срок представления отчетности по 53 506 таким сделкам в период с ноября 2012 года по сентябрь 2015 года, утверждает AUSTRAC.
Эти операции составили около 95% всех ТТР, совершенных через IDMS банка в тот период, на сумму 624,7 млн. долл.
Некоторые из этих поздних — если вообще были — сообщений о ТТР были якобы связаны с синдикатами отмывания денег, расследуемыми АФП, в то время как другие якобы были оценены ЦБА как представляющие потенциальный риск финансирования терроризма, говорится в опубликованных вчера судебных документах AUSTRAC.
AUSTRAC заявила, что выявила значительные провалы в политике и управлении с подходом ЦБА к своим подозрительным отчетам финансовому регулятору.
Но он также показал, что усилия ЦБА по исправлению того, что он назвал «ошибкой кодирования», которая помешала созданию отчетов TTR, заняли целых два года.
Неопознанная ошибка — ЦБА отказался от комментариев — была впервые замечена 16 июня 2014 года и повлияла на мониторинг 778 370 счетов, сообщает AUSTRAC.
ЦБА обновил свою платформу финансовых преступлений, чтобы устранить ошибку для активных счетов в рамках затронутого пакета 14 сентября того же года, но это не устранило проблему для всех целевых счетов до 30 ноября.
Кроме того, ошибка не была устранена для всех неактивных учетных записей в пределах 778 370 до 27 сентября 2016 года, утверждает AUSTRAC.
ЦБА заявил, что его IDM предоставляют правильные отчеты о пороговых транзакциях с сентября 2015 года.
Совет директоров банка сегодня проголосовал за сокращение краткосрочных переменных бонусов руководителей в этом году из-за скандала и снижение вознаграждения неисполнительных директоров на 20 процентов.
Это дело будет вынесено на первое слушание по делу 4 сентября.
Обновление 9/8: В среду ЦБА заявил, что потратит 40 миллионов долларов в течение следующих 12 месяцев на модернизацию своей платформы финансовых преступлений до новой, неуказанной технологии.
