Австралийский центр отчетов и анализа транзакций, главное управление финансовой разведки страны, назначил внешнего аудитора для расследования проблем, связанных с соблюдением финансовым гигантом layby Afterpay законов о борьбе с отмыванием денег.
AUSTRAC заявила в официальном уведомлении в четверг, что у нее есть разумные основания подозревать, что Afterpay нарушила и/или нарушает статьи 32 и 81 Закона о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма 2006 года.
Непроизвольная проверка внешним аудитором будет проверять идентификацию и верификацию клиентов Afterpay, а также то, как финансовая компания справляется со своими обязательствами по отчетности по подозрительным вопросам.
Этот шаг AUSTRAC последовал за провалом комплаенса через банки, который выявил системные нарушения и привел к тому, что Commonwealth Bank of Australia наложил штраф в размере 700 миллионов долларов, а бывший генеральный директор банка Ян Нарев позже пал на его меч.
Хищническая погоня за ростом теневого рынка кредитования стала предметом растущей озабоченности регуляторов, особенно в отношении того, остаются ли операторы в пределах границ управления.
Управление Afterpay и надзор за решениями, касающимися ее системы борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма, являются ключевым вопросом, представляющим интерес для AUSTRAC.
Prorgram финансовой компании AML/CTF также будет подвергнут тщательному изучению, наряду с оценкой рисков отмывания денег и финансирования терроризма Afterpay.
Теневое кредитование считается главным кандидатом на отмывание денег, поскольку оно обеспечивает легкий доступ к большим денежным пулам, которые могут быть быстро и легко перемещены.
Afterpay также должен будет оплатить счет за зонд, а полномочия внешнего аудитора будут установлены AUSTRAC..
Предварительный отчет о соответствии Закона Afterpay AML/CTF Act должен быть представлен AUSTRAC внешним аудитором в течение 60 дней, а окончательная версия-в течение 120 дней.
Назначение внешнего аудитора последовало за объявлением AUSTRAC на прошлой неделе о том, что она будет расследовать Afterpay на предмет соответствия требованиям AML/CTF.
Afterpay заявила [pdf], что на сегодняшний день она не выявила никакой деятельности по отмыванию денег или финансированию терроризма через свои системы.
Компания заявила, что ее бизнес-модель имеет функции, которые помогают контролировать риски отмывания денег и финансирования терроризма, включая строгие ограничения расходов в размере максимум 1500 долларов за транзакцию.
В соответствии с Законом о ПОД/ФТ компании, уличенные в нарушении закона, могут быть оштрафованы максимум на 1 575 000 долларов. Лица могут быть наказаны тюремным заключением на срок до 25 лет и штрафом в размере до 315 000 долларов, если преступление связано с доходами от преступлений стоимостью один миллион долларов или более.
Afterpay Touch Group претендует на более чем 4,3 миллиона активных пользователей и на этой неделе объявила, что привлекла капитал в размере 317,2 миллиона долларов путем выпуска акций.
Afterpay Touch Group претендует на более чем 4,3 миллиона активных пользователей и на этой неделе объявила, что привлекла капитал в размере 317,2 миллиона долларов путем выпуска акций.
