Группа ANZ вышла на передний план, чтобы успокоить дрожь, которая может быть следующей в очереди на поцелуй исполнительной смерти AUSTRAC, обнаружив, что она уже запустила свой собственный зонд в транзакционные системы, используемые для перевода денег.
Но банк говорит, что проверки, которые он провел, до сих пор были чистыми, и это заявление явно направлено на то, чтобы успокоить инвесторов и заинтересованных сторон, обеспокоенных тем, что он может последовать за Westpac по пути раскрытия нарушений из-за технологических и управленческих сбоев.
Как и Westpac, ANZ управляет базовой банковской платформой Hogan на базе мэйнфреймов, ныне принадлежащей DXC, для обработки пакетных транзакций со счетов клиентов-области, где Westpac столкнулся с серьезными проблемами из-за сбоев мониторинга.
ITnews на этой неделе сообщил, что ANZ также строит новую банковскую платформу, получившую название anzX, как одну из многих трансформаций, которые она уже готовит.
В предварительном заявлении Австралийской фондовой бирже в среду главный риск-директор ANZ Кевин Корбалли заявил, что банк “невероятно серьезно относится к своим обязательствам по борьбе с отмыванием денег”.
“Учитывая недавние проблемы, выявленные AUSTRAC в отрасли, мы пересматриваем системы и процессы, которые мы используем для перевода денег, чтобы убедиться, что мы сообщаем информацию, требуемую регулирующими органами. Хотя проверка продолжается, на сегодняшний день она не выявила никаких существенных проблем”, — сказал Корбалли.
В том же заявлении ANZ заявила, что “подтвердила, что не знает о каких-либо надвигающихся судебных разбирательствах со стороны AUSTRAC”.
“ANZ работает с AUSTRAC, правоохранительными органами и более широкой отраслью для выявления, предотвращения и пресечения серьезных финансовых преступлений. Это включает в себя отмывание денег, терроризм, торговлю людьми, уклонение от уплаты налогов и эксплуатацию детей”, — сказал Корбалли.
Главный исполнительный директор ANZ Шейн Эллиот в этом году приостановил расширение широко разрекламированной Agile-программы ANZ, возглавляемой бывшим главой Google Мейлом Карнеги, чтобы банк мог наверстать упущенное.
И Westpac, и ANZ на сегодняшний день также утверждают, что могут продолжать трансформировать свои предприятия под управлением Hogan, несмотря на то, что peer Suncorp безуспешно пытается избавиться от платформы в пользу Oracle.
Между тем, отстранение руководителей банков и экстренные расходы на программы технической реабилитации комплаенса продолжаются.
Помимо того, что вчера он обнял своего главного исполнительного директора и председателя правления, Westpac за последние несколько дней объявила, что бросает еще 25 миллионов долларов на свои сломанные системы мониторинга транзакций, чтобы ускорить исправление ошибок.
Исковое заявление AUSTRAC против WESTPAC подробно описывает целый ряд технологических сбоев, которые оставались без внимания в течение многих лет, кульминацией которых стали колоссальные 23 миллиона нарушений правил борьбы с отмыванием денег (AML).
После того как два из четырех крупнейших банков Австралии – CBA и Westpac – сняли свои головы из-за катастроф IT-системы AML, которые привели их к нарушению закона, а NAB также отстранил своего генерального директора и председателя после Королевской комиссии, ANZ остается последним крупным банком с нетронутым исполнительным комитетом.
Это бегство, будь то случайное или благодаря жесткому управлению, явно заставило инвесторов задуматься о его месте в регулятивной иерархии.
